Aus welchen ETFs setzen sich die Portfolios zusammen?

Jedes Portfolio der Berg-Serie besteht aus 7 verschiedenen ETFs. Darunter sind 5 Aktien-ETFs, und 2 Anleihen-ETFs. In der Anlageklasse Aktien ist es Ziel den weltweiten Aktienmarkt möglichst diversifiziert abzubilden, gleichzeitig durch den Einsatz von Nachhaltigkeitskriterien nicht in diejenigen Unternehmen zu investieren, die hiermit im Widerspruch stehen. Damit keine Übergewichtung in einzelne Regionen oder Länder erfolgt, wird die geographische Aufteilung der Portfolios in die Märkte USA, Europa, Japan und Schwellenländer vorgenommen.

In der Anlageklasse Anleihen wird zwischen Staats- und Unternehmensanleihen unterschieden. Ziel ist es hier ebenfalls über verschiedene Emittenten und Laufzeiten hinweg ein diversifizierte Anlageprofil zu erzielen. Um die Ausfallrisiken möglichst gering zu halten wird ausschließlich in Investment-Grade Anleihen über verschiedene Sektoren und Staaten hinweg investiert.

Da sämtliche Anleihen in der Währung Euro laufen, kann das Währungsrisiko zusätzlich reduziert werden. Auch bei den Anleihen sind stringente Nachhaltigkeitskriterien über die ESG-Kriterien und sogenannten ‚Green Bonds‘ verankert. Bei Green Bonds wird die Verwendung der Erlöse ausschließlich in Projekte zur Förderung des Klimas oder anderer ökologischen Zwecke allokiert.

Das Portfolio FlexPlus investiert in drei ETFs, die ausschließlich in europäische Staatsanleihen das Geld anlegen. Damit positioniert sich FlexPlus als smarte Alternative zum Tagesgeld. CashPlus investiert über ein ETF in den Geldmarkt und ermöglicht es dich optimal am sich ändern Zinsumfeld zu beteiligen.

AktienPlus ist das erste aktive ETF-Portfolio in Deutschland, welches wir in Kooperation mit J.P. Morgan Asset Management entwickelt haben. Es ist ein innovatives Anlageprodukt, das die Vorteile klassischer ETFs mit einem aktiven, professionellen Ansatz kombiniert. Ziel ist es, eine Überrendite nach Kosten zu erzielen und die Risiken des Aktienmarkts durch alle Marktphasen hindurch passgenau zu steuern.