Der UnitPlus Sparplanrechner

Die dargestellten jährlichen Renditen für die Berg-Portfolios wurden mit Hilfe von Simulationen basierend auf historischen Werten der letzten zehn Jahre berechnet. Für die Simulation wurden die historischen Tagesschlusskurse vom 29.07.2011 bis zum 29.07.2021 der Indizes MSCI World, S&P 500, MSCI EU, MSCI EM, MSCI JP, Bloomberg Barclays Euro Aggregate und FTSE EMU Gov. Bond. Die Verwendung von sowohl normalverteilten Renditen als auch beobachteten Renditen resultierte in identischen Rendite-Ergebnissen bei 1.000.000 simulierten 10-Jahres-Anlagezyklen. Hier dargestellt ist das 50%-Quantil, welches eine mittlere Wertentwicklung darstellt. Die entsprechenden Indizes werden nicht unmittelbar in den UnitPlus Portfolios enthalten sein, sondern dienen ausschließlich der Veranschaulichung. Für das Portfolio FlexPlus ist die Yield to Maturity vom 06. Januar 2023 herangezogen worden. Die Yield to Maturity gibt die durchschnittliche annualisierte Rendite an, die man erhält, wenn man die Anleihen bis zur vertraglich vorgesehen Fälligkeit behalten würde. Das Portfolio CashPlus reflektiert die aktuelle Verzinsung vom 18. Dezember 2024 mit 2,98% p.a. AktienPlus zeigt die tatsächliche realisierte Rendite von November 2019 bis Oktober 2024 mit 14,55% auf.