Lange Zeit galt ein MSCI World ETF als der Goldstandard für die kosteneffiziente Geldanlage für jedermann. Doch aus den USA kommt nun der nächste große Trend, der ETFs auf ein neues Level hebt: Aktive ETFs. In Zusammenarbeit mit J.P. Morgan Asset Management hat UnitPlus nun das erste aktive ETF-Portfolio in Deutschland auf den Markt gebracht – eine Innovation, die Anlegern eine echte Alternative zu klassischen, passiven ETFs und aktiven Fonds bietet. Während aktive ETFs in den USA bereits als Mega-Trend gelten, zeigt sich auch hierzulande ihr Potenzial: Sie können langfristig zu höheren Renditen nach Kosten führen. Was macht AktienPlus so besonders, und wie schneidet das Portfolio im Vergleich zum MSCI World Index ab? Das klären wir in diesem Artikel.

Was sind aktive ETFs?

Aktive ETFs kombinieren das Beste aus zwei Welten: die Handelbarkeit und Kosteneffizienz klassischer ETFs mit den Vorteilen eines aktiven, professionellen Risikomanagements. Ein Fondsmanager trifft dabei bewusst Entscheidungen zur Auswahl und Gewichtung der Wertpapiere im Fonds. Ziel ist es, die Marktperformance durch fundierte Analysen und gezielte Strategien zu übertreffen – anstatt nur den Markt abzubilden, wie es passive ETFs tun. Die Vorteile eines ETFs bleiben trotzdem erhalten: Die Kosten liegen deutlich unter aktiven Fonds und die Anteile sind stets handelbar.

Bei unserem Partner J.P. Morgan Asset Management handelt es sich bei den aktiven ETFs um sogenannte “index-aware” aktive Strategien. Hierbei werden sowohl das aktive Risiko und der Tracking Error begrenzt. Die ETFs sind aktiv, aber das Portfoliomanagement bleibt bewusst sehr nahe an der Benchmark in Bezug auf Regionen, Sektoren und Stile, so dass das Portfolio aus der Vogelperspektive aussieht wie auch der Index. Die Abweichungen zur Benchmark erfolgen auf Basis des fundamentalen Researchs von J.P. Morgan Asset Management auf der Ebende von Einzelaktien. Die Abweichung pro Titel sind deutlich kleiner im Vergleich zu aktiven Strategien mit höherem aktiven Risiko und höherem Tracking Error, welche dann deutlich stärker von der Benchmark abweichen.

Wie funktioniert AktienPlus?

AktienPlus setzt sich aktuell aus 7 aktiven ETFs zusammen, die dynamisch angepasst werden können. Dieses flexible Portfolio-Management sorgt dafür, dass dein Investment krisenresistenter und zukunftsfähiger ist – ohne dass du aktiv eingreifen musst. Gerade in turbulenten Marktphasen kannst du dich entspannt zurücklehnen, während dein Geld für dich arbeitet.

Quelle: BlackRock Portfolio 360 – Europe – Portfolio Analysis Tool

Die Vorteile im Vergleich zum MSCI World:

Über die letzten 5 Jahre erzielte AktienPlus eine jährliche Rendite von knapp 2 % über der Benchmark (vor Kosten)

Quelle: BlackRock Portfolio 360 – Europe – Portfolio Analysis Tool

Dank des Zinseszinseffekts ergibt sich bei einer hypothetischen Investition von 10.000 € eine um über 16 % höhere Endrendite.

Quelle: BlackRock Portfolio 360 – Europe – Portfolio Analysis Tool

Gleichzeitig zeigte sich ein geringeres Risiko, gemessen an der Standardabweichung.

Kosten und Performance: Ein starkes Gesamtpaket

Mit einer Gebühr von nur 0,76 % pro Jahr, die sich zu 0,26% aus den Kosten für die aktiven ETFs und zu 0,50% aus der Nutzungsgebühr von UnitPlus zusammensetzt, bietet AktienPlus eine kosteneffiziente Möglichkeit, von aktiven Strategien zu profitieren. Trotz der Kosten liegt die jährliche Rendite nach Kosten weiterhin über der des MSCI World ETFs – und das bei geringerem Risiko.

Warum AktienPlus? Deine Vorteil auf einen Blick

Historisch eine höhere Rendite nach Kosten: Durch die aktive Optimierung werden Marktvorteile genutzt.

Geringeres Risiko: Stabilität durch durchdachte Diversifikation und aktives Risikomanagement.

Einfachheit: Keine manuellen Anpassungen erforderlich – du investierst und kannst dich entspannt zurücklehnen.

Zukunftsfähigkeit: Dynamische Anpassungen machen das Portfolio robust gegenüber Marktveränderungen.

Und welche Nachteile gibt es?

Auch wenn über die letzten 5 Jahre eine höhere Rendite im Vergleich zum MSCI World erzielt worden ist, muss dies in Zukunft nicht der Fall sein.

Aktive ETFs sind in Deutschland noch eine junge Anlageart, sodass man sich vorher mit den Vor- und Nachteilen von aktiven ETFs auseinandergesetzt haben sollte.

Fazit: AktienPlus setzt neue Maßstäbe

Mit AktienPlus bringt UnitPlus zusammen mit J.P. Morgan Asset Management eine revolutionäre Anlagelösung auf den Markt. Das erste aktive ETF-Portfolio in Deutschland verbindet die Stärken klassischer ETFs (Liquidität, Diversifikation, Transparenz) mit den Vorteilen eines aktiven Managements.

Für Anleger, die langfristig investieren und gleichzeitig höhere Renditen bei geringem Aufwand erzielen möchten, ist AktienPlus die perfekte Wahl. Egal, ob für die Altersvorsorge oder den Vermögensaufbau – AktienPlus bietet dir die Chance, langfristig den Markt zu schlagen.

Risikohinweis:

Dieser Artikel stellt keine Anlageempfehlung dar. Es wird nicht zum Kauf oder Verkauf von Finanzinstrumenten geraten. Jede Kapitalmarktanlage ist mit Risiken verbunden, die zu einem Totalverlust führen können. Eine historische Ertragsentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung. JP Morgan Asset Management übernimmt keine Gewähr für die Richtigkeit, Vollständigkeit und Aktualität dieses Artikels.